Software de gestión de efectivo

Simplifique sus operaciones financieras con nuestro software de gestión de efectivo. Realice un seguimiento, analice y optimice el flujo de caja con precisión. ¡Mejore su juego financiero con soluciones inteligentes!

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El software de gestión del flujo de efectivo , también conocido como software de gestión de efectivo, se utiliza para realizar un seguimiento, informar y pronosticar el flujo de efectivo. Puede ser utilizado por empresas pequeñas y sencillas o por grandes corporaciones multinacionales. Sus módulos suelen incluir seguimiento de efectivo, conciliación, gestión de liquidez, banca interna, gestión de cuentas bancarias electrónicas, análisis, informes, seguridad y cumplimiento.

El software de administración de efectivo se integra con aplicaciones ERP, contables y bancarias para proporcionar una plataforma de administración de efectivo más completa. Estos sistemas a menudo incluyen características poderosas como capacidades de visualización de datos para ver detalles de manera fácil de entender, automatización de la administración de efectivo para reducir el compromiso de tiempo humano en diversas tareas y pronósticos para proporcionar proyecciones precisas que ayuden con la elaboración de presupuestos y la planificación.

¿Por qué debería tener una herramienta de gestión de efectivo?

Incluso las operaciones muy pequeñas deberían tener una herramienta de gestión de efectivo. Algunos dirían que otros tipos de aplicaciones como Excel funcionan bien para este propósito, pero ¿cómo se gestiona el flujo de caja en Excel de manera que apoye al negocio en su conjunto? Excel puede funcionar bien para pronosticar costos e ingresos, especialmente antes de iniciar un negocio. Sin embargo, una vez iniciada, una aplicación de hoja de cálculo no es suficiente para satisfacer las necesidades empresariales.

Los beneficios de una herramienta de gestión de efectivo incluyen la capacidad de realizar un seguimiento del efectivo disponible, realizar fácilmente actividades de mantenimiento del flujo de efectivo y tomar decisiones inteligentes basadas en el conocimiento de los activos de efectivo. Estas ventajas se traducen en evitar préstamos y deudas costosos, realizar pagos a tiempo, reducir los recursos humanos necesarios e identificar tendencias comerciales que pueden conducir a decisiones acertadas.

Características clave de una excelente herramienta de administración de efectivo

Las mejores herramientas de administración de efectivo incluyen elementos básicos de seguimiento, generación de informes y pronósticos, así como funciones más sofisticadas como las que se enumeran aquí.

Seguimiento del flujo de caja

El seguimiento del flujo de efectivo es la capacidad de comprender qué fondos entran, qué pagos salen y el saldo de efectivo en un momento dado.

Alertas

Las empresas con múltiples relaciones con proveedores deben poder monitorear las condiciones de pago para evitar pagos atrasados ​​y las tarifas resultantes.

Proyecciones de flujo de caja

Si bien no siempre es posible saber cuánto dinero entrará y saldrá en un momento dado, una herramienta de gestión de efectivo puede utilizar escenarios probables para determinar la posición futura de efectivo de una empresa.

Conciliación bancaria automatizada

Puede vincular su herramienta de administración de efectivo con el software de su cuenta bancaria para permitir la conciliación automatizada, reduciendo la inversión de tiempo humano.

Personalización

Incluso el software comercial listo para usar (COTS) debe brindar la capacidad de personalizar aspectos que incluyen categorías, entidades, monedas y la información incluida en los informes.

Avance

El software de administración de efectivo debería permitirle crear informes, tablas, gráficos y otras representaciones visuales para ayudarlo a comprender mejor las relaciones entre los elementos de datos.

Operación multiusuario

La aplicación debería permitir a los usuarios otorgar acceso a los empleados y otras partes interesadas que necesiten comprender las finanzas de la empresa.

Seguridad

La capacidad de otorgar acceso a múltiples usuarios debe equilibrarse con la seguridad, dada la naturaleza confidencial de los datos involucrados.

Compatibilidad

Una herramienta de gestión de efectivo debe ser compatible con otras aplicaciones que ya se utilizan en la organización.

Cómo elegir un excelente software de administración de efectivo para su negocio

Los mejores sistemas de administración de efectivo son aquellos que incluyen las características enumeradas anteriormente, son compatibles con la tecnología existente y son fáciles de aprender para las personas que más los usarán. Además, busque proveedores que ofrezcan un alto nivel de servicio al cliente y soporte durante el proceso de instalación y más. Idealmente, también le brindarán una demostración detallada y un período de prueba para que sepa que la aplicación funcionará para su negocio a largo plazo.

Antes de elegir una inscripción, encuentre respuestas a las siguientes preguntas.

  • ¿La información se carga en tiempo real o solo al final de cada día? (La información en tiempo real le ayuda a tomar decisiones más informadas).
  • ¿Qué tan sólida es la función de informes? (Asegúrese de que el informe refleje la información requerida por las distintas partes interesadas).
  • ¿El software está diseñado para ayudar a cumplir los requisitos reglamentarios? (Esta característica es imprescindible, especialmente en ciertas industrias que manejan datos confidenciales).
  • ¿El sistema está diseñado para crecer con su negocio? (De lo contrario, es posible que tengas que pasar por el proceso de elegir otro sistema dentro de unos años).
  • ¿Qué tan personalizable y flexible es la aplicación? (A medida que su negocio cambia, es posible que tenga diferentes necesidades en términos de moneda, elementos de informes y otros elementos).
  • ¿La plataforma está diseñada para integrarse con software de cuentas bancarias, ERP, contabilidad y tesorería? (Para garantizar una imagen completa de la situación financiera de la empresa, la respuesta siempre debe ser sí).

Si tus necesidades son más específicas, puedes optar por un sistema de gestión de efectivo personalizado. Por ejemplo, es posible que necesite realizar cálculos de liquidez personalizados o pronósticos de flujo de efectivo basados ​​en parámetros únicos. Además, su empresa puede estar sujeta a regulaciones específicas que las aplicaciones de administración de efectivo COTS no cumplen. Además, es posible que las aplicaciones COTS no se integren bien con otras tecnologías, como los sistemas financieros o de cuentas por cobrar y por pagar, o que no escale lo suficientemente rápido para su negocio en crecimiento.

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