Seguridad en la nube para servicios financieros: confianza en la era digital

A medida que más y más empresas de servicios financieros migran a plataformas digitales, la tasa de adopción de la tecnología en la nube continúa aumentando. Si bien esta transformación digital simplifica las operaciones comerciales y mejora la experiencia del cliente, también tiene algunos inconvenientes.

La seguridad en la nube para los servicios financieros es ahora un pilar fundamental de la seguridad digital para estas instituciones. Aquí, profundizaremos en los desafíos específicos que enfrentan las instituciones financieras cuando se trata de la nube, las soluciones de seguridad emergentes y las mejores prácticas para fortalecer los activos digitales para mantener la integridad de los datos institucionales y de los clientes.

Comprender la importancia de la seguridad en la nube en los servicios financieros

Las organizaciones de servicios financieros manejan grandes cantidades de datos confidenciales de los clientes mientras dependen de la tecnología de la nube. Esto significa que estas empresas deben hacer de la seguridad su máxima prioridad para defender la privacidad de los datos, proteger los activos y promover una reputación confiable en el panorama financiero actual y futuro.

El auge de los servicios en la nube en el sector financiero

El sector financiero continúa navegando por un cambio importante hacia la tecnología basada en la nube, marcado por tasas de adopción cada vez mayores. Aunque al principio fue un proceso lento, los bancos continúan reportando un mayor gasto y un mayor uso de tecnologías basadas en la nube. Según un informe de 2023, el 98% de las empresas del sector de servicios financieros utilizan actualmente alguna forma de computación en la nube, mientras que el 59% de estas organizaciones almacenan o procesan información bancaria regulada en estos servicios en la nube.

Hay muchas razones para esta “gran migración” hacia tecnologías basadas en la nube. La infraestructura en la nube ofrece una escalabilidad incomparable y permite que las empresas crezcan sin preocuparse por las limitaciones de hardware. Ofrece flexibilidad en los servicios que también ayuda a ahorrar costos.

Las necesidades de seguridad únicas de las organizaciones financieras

Debido a la naturaleza sensible de los datos que manejan las organizaciones financieras, estas empresas requieren protocolos de seguridad distintos para proteger sus negocios y clientes. Estos datos confidenciales, incluidos los datos financieros y personales, someten a estas empresas a muchas regulaciones y requisitos de cumplimiento, como GDPR, CCPA y otros.

Las consecuencias de ir en contra de estas regulaciones o sufrir una filtración de datos pueden ser devastadoras no sólo en términos monetarios, sino también en términos de reputación institucional. Estas violaciones causan repercusiones a largo plazo que empañan la imagen de una empresa y perjudican las relaciones con los clientes.

Comprender los diferentes modelos de servicios en la nube y sus implicaciones de seguridad

Las instituciones financieras pueden elegir entre varios modelos de servicios en la nube. Cada uno tiene sus propias características, ventajas y desventajas.

Los modelos SaaS suelen ofrecer aplicaciones de software a través de Internet, pero requieren un énfasis en la protección de datos y los controles de acceso. Los servicios PaaS proporcionan plataformas para el desarrollo y requieren seguridad de las aplicaciones. OaaS ofrece a las empresas servicios de infraestructura básicos, pero necesita que las empresas aseguren los recursos físicos y virtuales subyacentes para utilizar los servicios. Las empresas deben comprender lo que significa cada tipo de modelo de servicio en la nube para sus casos de uso específicos, así como las implicaciones de seguridad y los pros y los contras.

Panorama regulatorio para la seguridad de la computación en la nube en organizaciones de servicios financieros

Muchos organismos reguladores diferentes crean directrices y marcos para el sector financiero global. Por ejemplo, entidades estadounidenses como FINRA, FDIC y la FCA del Reino Unido ayudan a establecer estándares rigurosos para la seguridad en la nube. Estas organizaciones, entre otras en todo el mundo, crean y hacen cumplir regulaciones para garantizar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los datos financieros en la nube.

El incumplimiento de dichas regulaciones puede significar sanciones financieras severas para las instituciones bancarias, así como daños considerables, a veces irreparables, a la reputación, ya que los clientes priorizan la confianza y la seguridad en sus proveedores de servicios financieros.

Principales amenazas a la seguridad de la nube en los servicios financieros

Los servicios financieros basados ​​en la nube enfrentan muchas amenazas de ciberseguridad diferentes, tanto internas como externas, incluido el acceso no autorizado, ataques de malware, filtraciones de datos y controles de cumplimiento insuficientes.

Amenazas internas

Aunque la mayoría de las personas miran hacia afuera cuando se enfrentan a un problema de ciberseguridad, las amenazas internas rivalizan con las externas en términos de daño potencial. Estas amenazas, incluido el uso indebido de los datos por parte de los empleados, las malas prácticas de seguridad e higiene y la exposición accidental de los datos, a menudo pasan desapercibidas dentro de las instituciones financieras durante mucho más tiempo que los problemas externos. Un empleado, por ejemplo, podría exponer accidentalmente datos confidenciales de los clientes o incluso hacer un mal uso intencionado de los datos.

Amenazas externas

Las amenazas externas obviamente plantean un gran peligro para las instituciones financieras. Estos incluyen intentos de phishing, ataques DDoS, ciberataques, piratas informáticos, etc. Los ciberataques y los hacks implican intentar obtener acceso no autorizado a los datos, mientras que los ataques DDoS tienen como objetivo sobrecargar los sistemas. El phishing es una forma eficaz de lograr que los empleados ofrezcan datos a los piratas informáticos sin que ellos se den cuenta.

Mejores prácticas para garantizar la seguridad de la computación en la nube en los servicios financieros

Para la industria de servicios financieros, las mejores prácticas de gestión de riesgos y seguridad relacionadas con la nube incluyen auditorías de seguridad periódicas, capacitación de empleados, revisiones y cumplimiento del cumplimiento normativo, sistemas de autenticación multifactor y cifrado de datos sofisticado.

Adoptar un marco de seguridad Zero Trust

Cualquier empresa que trabaje con servicios basados ​​en la nube, especialmente aquellas del sector financiero, debería utilizar un marco de seguridad de confianza cero basado en la idea de “nunca confíes, siempre verifica”. Esta línea de pensamiento supone que existen amenazas potenciales tanto internas como externas. En finanzas, la enorme cantidad de datos confidenciales de la industria se beneficia del pensamiento de confianza cero, ofreciendo una sólida línea de defensa contra todas las amenazas.

Uso de IA y aprendizaje automático para la detección de amenazas

Herramientas revolucionarias en el mundo de la ciberseguridad y más allá, la inteligencia artificial y las tecnologías de aprendizaje automático analizan patrones y predicen vulnerabilidades. Al analizar enormes conjuntos de datos e identificar anomalías, ayudan a anticipar amenazas potenciales.

Este enfoque proactivo de la seguridad presenta algunos desafíos, como la evolución de los vectores de amenazas y garantizar que los modelos de IA se mantengan actualizados con la información más actualizada. HSBC es solo un ejemplo de una institución que utiliza con éxito la inteligencia artificial para la detección de fraude y el aprendizaje automático para mayor seguridad.

Programas de formación y sensibilización.

La capacitación del personal es fundamental para garantizar una seguridad más eficaz porque el error humano suele ser la causa fundamental de una filtración de datos. Los programas de capacitación eficaces enseñan a los empleados las mejores prácticas de ciberseguridad, cómo manejar datos de forma segura y cómo detectar intentos de phishing. Las empresas deben esforzarse por utilizar simulaciones del mundo real en esta capacitación y, al mismo tiempo, ofrecer cursos de actualización y evaluaciones periódicas para garantizar que los empleadores comprendan los temas. Afortunadamente, la mayoría de las organizaciones de servicios financieros ahora reconocen la importancia de la capacitación y la concientización sobre ciberseguridad.

Herramientas y soluciones en la nube para servicios financieros

Para los servicios financieros, las herramientas de seguridad en la nube tienen una gran demanda. Las empresas deben evaluar sus necesidades y sopesar los pros y los contras de cada opción antes de decidirse por una herramienta.

La herramienta McAfee MVISION Cloud ofrece funciones como cifrado de datos, monitoreo de actividad en la nube y protección contra amenazas con una interfaz intuitiva, inteligencia sobre amenazas en tiempo real y aplicación sólida de políticas. Es más adecuado para empresas más grandes que para instituciones más pequeñas.

Prisma Cloud de Palo Alto Networks ofrece seguridad nativa de la nube con detección de amenazas y prevención de pérdida de datos en una amplia cobertura de servicios en la nube. También incluye controles de cumplimiento continuos para una amplia gama de infraestructuras. Este producto requiere experiencia para una implementación exitosa.

Estrategias de nube híbrida y multinube en servicios financieros

En la búsqueda de mayor flexibilidad y optimización, las empresas financieras suelen recurrir a estrategias de nube híbrida y multinube. Las nubes híbridas combinan nubes públicas y privadas en un solo servicio, mientras que las nubes múltiples utilizan múltiples servicios basados ​​en la nube. Si bien son útiles, estas configuraciones requieren una supervisión de seguridad aún más exigente, así como una aplicación consistente de políticas, monitoreo continuo y administración de seguridad centralizada. Estas opciones también plantean desafíos a la soberanía de los datos, riesgos de interconectividad y prácticas de seguridad inconsistentes.

Impacto de las tecnologías emergentes en la seguridad relacionada con la nube

Las tecnologías más nuevas, como blockchain y la computación cuántica, prometen una remodelación aún mayor de las tecnologías basadas en la nube en los servicios financieros. Blockchain presenta libros de contabilidad descentralizados, lo que proporciona datos más transparentes y a prueba de manipulaciones para aumentar la confianza.

La computación cuántica es un arma de doble filo porque sus revolucionarios estándares de cifrado tienen el potencial de romper los métodos de cifrado existentes. Antes de utilizar estas tecnologías, las instituciones financieras deben actuar de manera proactiva en la adopción y adaptación de métodos para garantizar la integridad de los datos.

Papel de los proveedores de servicios en la nube en la seguridad

La seguridad es responsabilidad del proveedor de servicios en la nube y de la propia institución. Si bien los clientes deben proteger sus propios datos y aplicaciones, las responsabilidades del proveedor incluyen la seguridad de la infraestructura y salvaguardas tanto para los centros de datos físicos como para las redes. La mayoría de los principales proveedores de nube, como Azure, Google Cloud y AWS, ofrecen útiles pautas de mejores prácticas, herramientas y opciones de cifrado para ayudar a mejorar aún más la seguridad. Las instituciones financieras deben combinar estos recursos con sus propias medidas de seguridad interna para una protección óptima.

Estudio de caso: Implementación exitosa de medidas de seguridad en la nube

Estudio de caso: JPMorgan Chase & Co

JPMorgan Chase, uno de los bancos más grandes del mundo, se ha enfrentado a importantes amenazas a la seguridad, posibles violaciones de datos y ataques cibernéticos. Para combatir esto, el banco decidió invertir fuertemente en esfuerzos de ciberseguridad, empleando herramientas de detección de amenazas basadas en inteligencia artificial y creando una estrategia detallada de seguridad multinube. Al hacerlo, el banco fortaleció su defensa contra posibles amenazas y redujo significativamente los posibles intentos de violación de datos. Este enfoque subraya la importancia de las inversiones proactivas en ciberseguridad.

Conclusión

La seguridad en la nube es una parte esencial del plan general de una institución financiera para proteger los datos de los clientes y generar confianza. Desde amenazas internas hasta ciberataques externos, el uso de la nube en operaciones bancarias sensibles plantea amenazas importantes tanto para los bancos como para los clientes. Al adoptar las mejores prácticas de seguridad como política de la empresa, emplear las herramientas de seguridad adecuadas y capacitar periódicamente al personal, las instituciones bancarias se benefician significativamente de la tecnología de la nube y pueden mitigar los riesgos.

preguntas frecuentes

¿Cuáles son las principales amenazas a la seguridad en la nube que enfrentan los servicios financieros?

Los servicios financieros enfrentan importantes amenazas a la seguridad en la nube, como ciberataques externos, ataques DDoS, phishing, exposición accidental de datos y uso indebido de los empleados. La infame filtración de datos de Equifax es sólo un ejemplo de la experiencia de una empresa financiera con una importante amenaza a la seguridad.

¿Por qué los servicios financieros son uno de los principales objetivos de los ciberataques?

Las empresas de servicios financieros son objetivos principales de los ciberataques porque almacenan enormes cantidades de información bancaria altamente confidencial.

¿Cómo pueden la IA y el aprendizaje automático mejorar la seguridad en la nube en los servicios financieros?

La inteligencia artificial y el aprendizaje automático ayudan a mejorar la seguridad en la nube en los servicios financieros al predecir vulnerabilidades basadas en análisis de patrones. Por ejemplo, HSBC utiliza el aprendizaje automático para detectar irregularidades y mejorar la prevención del fraude.