¿Está estallando la burbuja tecnológica? Adaptarse al clima actual

Una burbuja tecnológica es un período en el que el optimismo desenfrenado de los inversores hace que las valoraciones globales de las empresas centradas en la tecnología aumenten a niveles nunca antes vistos. En este momento, los inversores son optimistas sobre el crecimiento potencial de sus acciones y están invirtiendo más dinero en inversiones tecnológicas, lo que hace que los precios suban de manera constante.

A lo largo de la historia, este fenómeno se ha observado en una variedad de industrias, pero a principios del siglo XXI, el sector tecnológico experimentó burbujas significativamente más grandes que llamaron la atención a escala global. Particularmente entre 1997 y 2001, las inversiones en tecnologías de la información (TI) experimentaron un fuerte aumento en la demanda de los inversores, lo que acabó dando lugar a lo que hoy se conoce como “La burbuja de las puntocom”.

Los capitalistas de riesgo estaban ansiosos por respaldar a las nuevas empresas tecnológicas en ese momento en iniciativas como descargas de música en línea y sitios web de comercio electrónico porque sus ideas parecían revolucionarias. Estas nuevas empresas han recibido millones de dólares en inversiones con la esperanza de beneficiarse del rápido crecimiento de los mercados digitales.

Como resultado, los inversores entraron en un frenesí y asumieron niveles de riesgo mucho más altos de lo habitual, incluso sin llevar a cabo una investigación adecuada o la debida diligencia sobre las empresas en las que estaban invirtiendo. Esto provocó una especulación demasiado entusiasta, que impulsó las valoraciones por encima de niveles justos.

Las valoraciones de las acciones del Nasdaq Composite superaron los 5.100 puntos en marzo de 2000, y en su punto máximo, el índice registró ganancias de más del 80% en sólo 12 meses. Desafortunadamente, el crecimiento anterior era claramente insostenible cuando el índice compuesto Nasdaq cayó a niveles anteriores a la burbuja en 2002 y 2003 como resultado de la disminución de la confianza de los inversores, lo que finalmente condujo a una caída del mercado en la que cientos de empresas de tecnología perdieron sus inversiones de la noche a la mañana.

Desde entonces, el término “burbuja tecnológica” ha ganado un amplio reconocimiento entre los inversores, sirviendo como recordatorio de que, si bien las olas de optimismo pueden generar resultados extraordinarios, también conllevan niveles adicionales de riesgo que pueden ser difíciles de mitigar cuando ocurren crisis.

Con caídas masivas de acciones, despidos y una desconfianza generalizada hacia las grandes corporaciones tecnológicas, ¿estamos en medio de un auge?

La explosión de 2022

Los expertos en tecnología temen que estalle la burbuja tecnológica, y el temor está justificado. Las empresas privadas han experimentado rondas de caída de la confianza a medida que las acciones de tecnología cayeron más del 30% en 2021 . Las criptomonedas han caído en todas partes; Con Celsius declarándose en quiebra y FTX colapsando de la noche a la mañana, el paraíso criptográfico que alguna vez fue un pasto verde se ha convertido en una gran señal de alerta.

Una mezcla caótica de circunstancias deprimió a la industria y llevó al estallido de la burbuja tecnológica. La invasión rusa de Ucrania, el fin de la pandemia, el peligro de la regulación, la inflación y el aumento de los tipos de interés en EE.UU. son algunos de los factores más importantes que han llevado a uno de los estados más preocupantes de la economía mundial desde la crisis de 2008.

Y cuando las circunstancias del mercado son desfavorables, es comprensible que los inversores duden en invertir en nuevas empresas. ¿Pero cómo empezó la burbuja?

La expansión de las Big Tech durante la epidemia provocó que las empresas de tecnología contrataran y sobrevaloraran. Esta expansión se debió en parte al aumento de los flujos de ingresos combinados con tasas de interés históricamente bajas. Por ejemplo, Netflix creció rápidamente debido a ambas circunstancias, mientras que Uber tuvo problemas durante la pandemia, pero se benefició de una década de bajas tasas de interés y una importante inversión de capital de riesgo.

Incluso el fundador de Amazon, Jeff Bezos, advirtió que la propagación de la epidemia eventualmente se desaceleraría. La advertencia fue casi una premonición cuando las principales empresas de TI recortaron empleos. Google, Apple y Microsoft dejaron de contratar y comenzaron una gran ronda de despidos.

Los expertos creen que a medida que la realidad se acerque este año, las empresas digitales como Meta Platforms Inc. reducirán sus generosos incentivos y se centrarán en modelos de negocios probados como la publicidad y la computación en la nube. Los capitalistas de riesgo que impulsan las tendencias de la industria darán prioridad a las empresas de tecnología pura, como el software empresarial y la ciberseguridad, por encima de la entrega de alimentos y la telemedicina.

Entonces, ¿cómo podemos prepararnos para lo que está por venir?

Reevalúa la estrategia de inversión y riesgo de tu empresa

No es ningún secreto que los métodos de inversión y gestión de riesgos de una empresa de tecnología desempeñan un papel importante en su éxito. El futuro de una empresa tecnológica puede verse significativamente afectado si ha realizado inversiones excesivamente concentradas en un sector o que implican un alto nivel de riesgo.

Las empresas deben tomar medidas adecuadas para garantizar su éxito a largo plazo ante la amenaza de un estallido de la burbuja tecnológica. En esta sección, veremos varias formas en que las empresas pueden repensar sus políticas de inversión y riesgo para protegerse en caso de que estalle una burbuja tecnológica.

Diversificación de inversiones: diversificar sus inversiones en diferentes industrias y clases de activos es un paso crucial para las empresas de tecnología. Las empresas pueden reducir su exposición al riesgo, en caso de que un sector en su conjunto caiga debido al estallido de la burbuja tecnológica, diversificando sus activos en varios sectores. Las empresas también deberían considerar clases de activos alternativas, como materias primas o bienes raíces, que podrían ayudar a compensar o equilibrar las pérdidas en otras partes de la cartera.

Supervise el rendimiento de las inversiones: seguir de cerca el rendimiento de cada inversión es tan crucial como diversificar su cartera. Esto permite a las empresas evaluar si una inversión está funcionando como se esperaba o si su valor está cayendo drásticamente y tomar las medidas adecuadas. Las empresas pueden examinar las cuentas financieras y las noticias de la industria relevantes para cualquier inversión potencial que puedan estar considerando como dos métodos para monitorear el desempeño.

Reevalúe su perfil de riesgo: Ya sea que se trate o no de un estallido de una burbuja tecnológica, es fundamental que las empresas revisen periódicamente su perfil de riesgo general para asegurarse de tener suficiente efectivo disponible en caso de que algo salga mal. Al realizar pruebas de estrés, puede establecer cuánto capital debe reservarse para circunstancias imprevistas, como crisis financieras, desastres naturales y recesiones, para asegurarse de tener suficiente efectivo disponible cuando más lo necesite.

Hacer uso de herramientas de gestión de riesgos: en tiempos impredecibles, como los causados ​​por el estallido de la burbuja tecnológica, las empresas pueden evitar errores costosos utilizando una serie de tecnologías que pueden ayudarlas a gestionar los riesgos de manera más eficiente. Los ejemplos incluyen: sistemas de negociación algorítmica que automatizan decisiones comerciales basadas en datos de mercado e indicadores técnicos como promedios móviles o tendencias históricas de dos años, software de optimización de cartera que ayuda a identificar riesgos potenciales y derivados como opciones y contratos de futuros, que permiten a las empresas protegerse contra las fluctuaciones de precios.

Puede estar preparado con anticipación, en lugar de preocuparse cuando surjan problemas, si sigue estos pasos y es proactivo al reevaluar las inversiones y los riesgos relacionados con las condiciones potenciales del mercado, como las creadas por el estallido de una burbuja tecnológica. Esto asegurará su éxito en tiempos difíciles.

Plan de posibles medidas de reducción

Las empresas tecnológicas deben estar preparadas para posibles medidas de mitigación cuando estalle una burbuja tecnológica. Parte de esto es tomar decisiones difíciles sobre la dotación de personal e implementar cambios en los procesos. También implica desarrollar un plan claro para la reducción de costos.

Oportunidades de reducción de costos: las empresas deben buscar formas de reducir costos en áreas que incluyen personal, materiales, uso de energía, contratos con proveedores y gastos de viaje. Los ejecutivos deben enfatizar las iniciativas de ahorro de costos que no afecten negativamente su capacidad para brindar a los clientes los servicios que necesitan y mantener la fuerza laboral esencial en el sitio.

Decisiones de personal : si estalla una burbuja tecnológica, es posible que las empresas tengan que tomar decisiones difíciles sobre qué puestos conservar o recortar. Los empleadores deben analizar todas las responsabilidades laborales dentro de la empresa para identificar cuáles son las más cruciales ahora y cuáles probablemente serán necesarias en el futuro para poder tomar estas decisiones de manera justa. Además, las organizaciones deben establecer estándares claros para las revisiones del desempeño de los empleados y estar preparadas para despedir a los empleados que no cumplan o no sea probable que cumplan los objetivos de desempeño futuros.

Modificaciones de procesos: una vez tomadas las decisiones de contratación, las organizaciones de TI deben revisar sus procedimientos y buscar métodos para hacerlos más eficientes para ahorrar tiempo y dinero. Esto puede implicar fusionar recursos utilizados por varios departamentos o automatizar algunas tareas. Al hacerlo, la organización estará en mejores condiciones de responder rápidamente a presiones externas, como cambios en las necesidades de los clientes o las condiciones del mercado, reduciendo puestos redundantes y aumentando la eficiencia.

Incluso con estas medidas en vigor, las empresas de tecnología deben prepararse para tiempos difíciles en caso de un colapso económico, como el estallido de la burbuja tecnológica. Para reducir el esfuerzo de realizar ajustes rápidos cuando sea necesario, puede resultar útil tener un plan claro para decisiones difíciles de personal y racionalización de procesos.

Utilice las tendencias del mercado para capitalizar otras industrias.

Como todas las demás industrias, el sector tecnológico atraviesa períodos de expansión y recesión. Aprovechar las tendencias del mercado en otros sectores es un método para reorientar los esfuerzos de las empresas en caso de que estalle una burbuja tecnológica.

Priorizar oportunidades en relación con los contextos macroeconómicos y/o geopolíticos que existen actualmente. Piense en el contexto de las presiones actuales del mercado, como las tasas de interés, las tendencias del comercio internacional o los avances técnicos que hacen que algunos mercados sean más atractivos que otros.

Por ejemplo, si las tasas de interés son bajas, algunos sectores, como el energético o el inmobiliario, pueden tener costos de capital más bajos. Esto podría representar una oportunidad para invertir en estas áreas antes de que las tasas se estabilicen. Los acuerdos comerciales internacionales también pueden abrir nuevos mercados para bienes y servicios relacionados con la tecnología y generar nuevas fuentes de ingresos.

Además, las mejoras técnicas pueden generar nuevos negocios o respaldar los existentes. La tecnología blockchain y la inteligencia artificial (IA) son dos ejemplos que ahora están generando mucho ruido en varios mercados.

Las empresas de tecnología pueden desarrollar nuevas fuentes de ingresos proporcionando bienes y servicios que satisfagan las necesidades del mercado, aprovechando las tendencias que están cambiando en otros sectores. Esto podría implicar el uso de algoritmos de inteligencia artificial para ayudar con la previsión financiera o la aplicación de la tecnología blockchain a la gestión logística en el sector minorista.

Al igual que la industria de la tecnología, la industria del juego se está expandiendo rápidamente como resultado del uso generalizado de dispositivos móviles. Esto podría brindar una oportunidad para que las empresas de tecnología con experiencia o habilidades en juegos ofrezcan soluciones de software diseñadas para atraer clientes en estas plataformas.

Como resultado, las empresas de tecnología pueden posicionarse como proveedores de servicios B2B, brindando servicios de creación de sitios web o soluciones de procesamiento de pagos seguros para tiendas en línea. El comercio electrónico ha crecido significativamente durante la última década y es probable que esta tendencia continúe.

Finalmente, manténgase informado sobre las regulaciones actuales de la industria y cómo pueden afectar las operaciones de su empresa. Dado que la mayoría de los gobiernos tienen leyes específicas que rigen cómo operan las empresas dentro de sus jurisdicciones, desde políticas fiscales hasta responsabilidades de los empleadores, es fundamental que las empresas se mantengan actualizadas con estas reglas para evitar futuros problemas legales.

Em última análise, as empresas tecnológicas podem actualizar os seus próprios modelos de negócio com a ajuda de forças externas e proteger os seus resultados, mesmo que a rebentação da bolha afecte directamente o seu sector, acompanhando as mudanças noutras indústrias e empregando tecnologias de forma vantajosa siempre que posible.

Vea oportunidades positivas en nuevas plataformas tecnológicas

Si bien una desaceleración en la industria de la tecnología es inevitable, las organizaciones tecnológicas aún pueden buscar potencial de crecimiento en mercados previamente no explotados o subdesarrollados. Las empresas pueden desarrollar productos y servicios sólidos, prepararse para las futuras generaciones de consumidores de tecnología y descubrir nuevas fuentes de ingresos mediante el uso de nuevas tecnologías y plataformas.

La computación en la nube es un tema importante que las empresas deberían investigar. Las soluciones de computación en la nube ofrecen a las empresas una forma segura de almacenar y acceder a datos desde cualquier lugar gracias a su accesibilidad, escalabilidad y facilidad. Es posible que las empresas quieran gastar dinero en infraestructura basada en la nube para poder seguir funcionando incluso si sus propios sistemas sufren una crisis.

La computación en la nube también se puede utilizar para optimizar la colaboración en equipo y al mismo tiempo aprovechar el poder de la analítica para mejorar los flujos de trabajo y las experiencias de los clientes.

La automatización es otro tema que vale la pena investigar. Las empresas pueden mantener su competitividad automatizando algunas operaciones para liberar recursos para tareas vitales como el desarrollo de productos y el marketing.

La automatización permite el procesamiento de datos que de otro modo llevarían mucho tiempo o requerirían trabajo manual por parte de los empleados, lo que ayuda a aumentar la eficiencia y al mismo tiempo reducir los costos. Además, los empleados pueden estar al tanto de las actividades con mayor precisión y menos errores gracias a las tecnologías automatizadas, que suelen ser más confiables que las operaciones manuales.

Colaborar con otras empresas en soluciones innovadoras para adaptarse a los cambios de la economía.

Las empresas de tecnología pueden estimular la innovación a través de asociaciones, lo que les permitirá adaptarse rápida y eficazmente a una economía cambiante. Por ejemplo, dos o más empresas que ofrecen tecnología relacionada pueden trabajar juntas para mejorar las soluciones existentes o crear soluciones completamente nuevas.

Además, las empresas pueden colaborar en iniciativas con socios externos de diferentes sectores o naciones, una práctica conocida como “coopetition” (competencia cooperativa). A través de este tipo de cooperación, las empresas pueden aunar sus recursos y habilidades para desarrollar soluciones más efectivas y asequibles que las que podrían haber logrado solas.

La colaboración también puede ayudar a las empresas a evitar la duplicación de esfuerzos, garantizando que los recursos se utilicen de la forma más eficaz posible. Por ejemplo, una empresa puede colaborar con sus competidores para realizar investigación y desarrollo, en lugar de gastar dinero en costosos departamentos de I+D para producir un producto que otra empresa del sector ya ha desarrollado. Se reducen los costos y al mismo tiempo se permite que ambas partes aporten sus conocimientos, lo que a menudo da como resultado nuevas soluciones que de otro modo no se podrían haber desarrollado.

Las empresas tecnológicas también podrían ganar mucho colaborando con empresas ajenas al sector tecnológico. Por ejemplo, pueden cooperar con empresas del sector financiero o con fabricantes que utilizan soluciones tecnológicas de empresas tecnológicas.

Cada parte puede aprender de la otra a través de este tipo de colaboración, lo que en última instancia resulta en mejores bienes o servicios para ambas partes. Esto podría resultar especialmente útil para las empresas de tecnología durante una recesión, cuando superar obstáculos requiere adaptabilidad y agilidad, así como una comprensión previa de los deseos y preferencias de los clientes.

Finalmente, al cooperar, las empresas de tecnología pueden establecer paquetes de productos o estrategias de marketing combinadas que servirán mejor a sus clientes al aumentar la sinergia entre múltiples productos o servicios de múltiples fuentes. Esto aumentará la felicidad del cliente. A largo plazo, esto podría ayudar a las empresas de TI a preservar la lealtad de sus clientes y neutralizar los efectos negativos de las crisis económicas sobre su rentabilidad.

Cómo gestionar la salud psicológica de los empleados

Finalmente, las decisiones estratégicas deben tomarse junto con el apoyo a los empleados. En un entorno donde los empleos están en riesgo y la economía está en declive, es muy importante crear un espacio acogedor donde todos puedan sentirse seguros y motivados para continuar trabajando y dando lo mejor de sí. Aquí hay una breve lista de cosas que puede hacer para ayudar a su equipo.

• Paso 1: identificar posibles riesgos para la salud mental: durante una crisis económica, el primer paso para la salud mental de los empleados es identificar los riesgos potenciales. Debido a la economía, los trabajadores pueden enfrentar estrés, preocupación, depresión, ira y disminución de la motivación. Los empleados también pueden preocuparse por perder su trabajo, sus finanzas y su futuro. La angustia de los empleados debe ser monitoreada y apoyada.
• Paso 2: Analizar el entorno laboral y abordar el estrés: Analizar el lugar de trabajo y sus factores estresantes. Esto puede incluir organización del lugar de trabajo, presiones de tiempo, dinámicas de colaboración y elementos de estrés que pueden causar angustia psicológica. Las empresas también pueden proporcionar un lugar de trabajo de apoyo y recursos para ayudar a los empleados a gestionar el estrés laboral.
• Paso 3: cree un sistema de apoyo: esto es crucial. Las empresas deben proporcionar recursos de salud mental a los empleados. Las empresas también pueden ofrecer programas de ayuda para empleados, líneas directas de salud mental y otros tipos de apoyo. Esta estructura de apoyo también puede ayudar a los empleados a controlar el estrés y proporcionar un lugar seguro para expresar sus inquietudes.
• Paso 4: Promover la resiliencia: las empresas pueden mejorar la salud mental de los empleados durante una crisis económica desarrollando resiliencia. La resiliencia puede ayudar a los empleados a afrontar las crisis económicas y desarrollar habilidades para superar los problemas. Las empresas pueden aumentar la resiliencia ofreciendo talleres adecuados, horarios de trabajo flexibles y fomentando el tiempo libre.
• Paso 5: mejorar el bienestar: durante una recesión, mejorar el bienestar de los empleados es otro paso importante. Los beneficios de salud mental, los lugares de trabajo saludables y las medidas preventivas pueden mejorar el bienestar de los empleados. Estas actividades pueden mejorar la salud mental y el lugar de trabajo.

Las empresas deben mantener la salud mental de los empleados en medio de crisis económicas. Las empresas pueden mantener a los empleados mentalmente sanos durante tiempos difíciles reconociendo los problemas de salud mental, evaluando el entorno laboral, construyendo una estructura de apoyo, promoviendo la resiliencia y aumentando el bienestar. Las empresas pueden aliviar los efectos psicológicos de las crisis económicas y construir una cultura laboral saludable y productiva cuidando la salud mental de los empleados.