As famílias brasileiras atendidas por profissionais especializados em planejamento e gestão de patrimônio em instituições financeiras globais estão cada vez mais atentas e preocupadas com mudanças, principalmente tributárias, que se inserem em uma tendência mais ampla global. Essas novas regras têm o potencial de gerar impacto relevante em seus patrimônios, desafiando os rumos do planejamento sucessório, em um momento em que segundas e terceiras gerações estão cada vez mais presentes na condução dos negócios e dos ativos das famílias.
Ao mesmo tempo, há interesses e propósitos potencialmente diferentes das novas gerações e de cada família em particular, o que exige cada vez mais um olhar holístico. A complexidade do cenário atual foi destacada por alguns dos principais executivos de wealth planning do país no painel "Sucessores: O futuro da Gestão de Patrimônio", na terceira edição do Bloomberg Línea Summit, em São Paulo.
Mudanças Tributárias e Seus Impactos
Luciana Guaspari de Orleans e Bragança, Head de Wealth Planning do private banking do Santander Brasil, destacou que as mudanças tributárias têm sido um dos principais focos de atenção das famílias brasileiras. "Estamos vivenciando uma série de alterações no cenário tributário, tanto no Brasil quanto em âmbito global, que têm gerado grande preocupação entre os nossos clientes", afirmou.
Segundo Luciana, essas mudanças têm o potencial de impactar significativamente os patrimônios dessas famílias, exigindo uma revisão profunda de seus planejamentos sucessórios. "Muitas famílias precisaram repensar suas estratégias de transmissão de bens e ativos para as próximas gerações, buscando alternativas que minimizem os efeitos dessas alterações tributárias."
Demandas das Novas Gerações
Natália Destro, Head de Wealth Planning do Julius Baer no Brasil, ressaltou que as novas gerações têm trazido novas demandas e perspectivas para a gestão de patrimônio familiar. "Observamos que os sucessores, cada vez mais presentes na condução dos negócios e ativos, têm interesses e propósitos diferentes dos de suas gerações anteriores", afirmou.
Segundo Natália, essa diversidade de interesses e objetivos exige uma abordagem mais holística por parte dos profissionais de wealth planning. "Não basta mais pensar apenas na otimização tributária ou na maximização dos retornos financeiros. Precisamos entender as aspirações e valores de cada família, para então construir soluções que atendam a essas demandas de forma integrada."
Filantropia e Impacto Social
Yuri Freitas, Head de Wealth Planning do UBS Global Wealth Management, destacou a crescente importância da filantropia e do impacto social para as novas gerações de herdeiros. "Muitos dos nossos clientes, especialmente os mais jovens, têm demonstrado um interesse cada vez maior em destinar parte de seus recursos para projetos e iniciativas com propósito social", afirmou.
Segundo Yuri, essa tendência tem exigido uma adaptação dos profissionais de wealth planning, que precisam incorporar essas demandas em seus aconselhamentos. "Não basta mais apenas maximizar os retornos financeiros. Precisamos entender as aspirações filantrópicas de cada família e ajudá-las a estruturar suas doações e investimentos de impacto de forma estratégica e alinhada com seus valores."
Cenário Econômico e Mercados
Além das questões relacionadas à gestão de patrimônio familiar, o painel também abordou o cenário econômico e os principais movimentos nos mercados financeiros.
Ações Europeias e Futuros Americanos
De acordo com as informações apresentadas, as ações europeias operavam com ganhos na manhã desta quarta-feira (9), enquanto os investidores avaliavam o impacto de um rali que perdia força em ativos de setores mais expostos à segunda maior economia do mundo. Já os futuros de ações americanas tinham leve queda.
Aumento de Preços na Disney
Outro destaque foi o anúncio da Disney de aumento nos preços de ingressos para os seus parques na Califórnia. Os ingressos diários para os dois parques, como a Disneyland, subiram cerca de 6% - o mais caro, em feriados e fins de semana, passou a custar US$ 204. No entanto, a empresa também informou que passará a adotar mais opções de certas tarifas promocionais.
Impacto do Furacão Milton
Ainda no cenário econômico, foi mencionado o potencial impacto do Furacão Milton, um dos furacões mais intensos em anos, que seguia na categoria 5 mais cedo e deve chegar hoje à costa oeste da Flórida, na altura da cidade de Tampa. Segundo estimativas de seguradoras e outras empresas especializadas, o furacão tem potencial de causar prejuízos de até US$ 75 bilhões.
Atrasos na Produção de GNL
Por fim, foi destacado que uma das fontes de energia projetadas para ajudar a suprir a demanda global, o Gás Natural Liquefeito (GNL), não terá um aumento de produção como esperado em 2025 e nos anos seguintes devido a atrasos em projetos em diferentes países, de acordo com projeções atualizadas.
Conclusão
O painel "Sucessores: O futuro da Gestão de Patrimônio" evidenciou a crescente complexidade do cenário atual para as famílias brasileiras atendidas por profissionais especializados em planejamento e gestão de patrimônio. As mudanças tributárias, as demandas das novas gerações e a necessidade de uma abordagem mais holística desafiam os profissionais de wealth planning a se adaptarem e a oferecerem soluções cada vez mais personalizadas e alinhadas com os valores e objetivos de cada família.
Ao mesmo tempo, o painel também abordou os principais movimentos nos mercados financeiros, destacando a volatilidade e os desafios enfrentados por diferentes setores, como o impacto do Furacão Milton e os atrasos na produção de GNL.
Diante desse cenário, é fundamental que as famílias brasileiras mantenham-se atentas às transformações em curso e busquem assessoria especializada para planejar e gerir seus patrimônios de forma estratégica, levando em consideração não apenas os aspectos financeiros, mas também as aspirações e valores de cada geração.
